ITdoc

ПРАКТИКИ / 06 — FINTECH / РЕГУЛИРОВАНИЕ

FinTech.

Право внутри
движения денег.

Работаем с юридическими моделями технологических продуктов, связанных с платежами, расчётами, агентскими отношениями, финансовыми сервисами и цифровыми активами.

В FinTech особенно важно понимать не только документы, но и фактическое движение денег, роли участников и применимое регулирование.

[ FINTECH / РЕГУЛИРОВАНИЕ / МОДЕЛЬ ]
01[ КОГДА МЫ НУЖНЫ ]

Когда мы нужны.

  1. 01

    Запускаете платёжный или финансовый сервис

  2. 02

    Используете агентскую модель

  3. 03

    Принимаете или распределяете платежи

  4. 04

    Работаете с несколькими участниками расчётов

  5. 05

    Запускаете продукт с цифровыми активами

  6. 06

    Выходите в другую юрисдикцию

  7. 07

    Нужно определить применимое регулирование

  8. 08

    Меняется схема движения денежных средств

02[ ДВИЖЕНИЕ ДЕНЕГ ]

Сначала — как движутся деньги.
Потом — юридическая модель.

Название договора не определяет природу финансового продукта.

Нужно понять, кто принимает деньги, кому они принадлежат, на каком основании перемещаются, кто действует от чьего имени и какую роль играет каждый участник.

СТОРОНЫ
+
ДВИЖЕНИЕ ДЕНЕГ
+
ПРАВОВОЕ ОСНОВАНИЕ
+
РЕГУЛИРОВАНИЕ
МОДЕЛЬ
03[ ОБЪЕКТЫ ]

С чем работаем.

  • PAYMENTS
  • AGENTS
  • FINANCIAL SERVICES
  • DIGITAL ASSETS
  • CRYPTO
  • MONEY FLOWS
  • KYC
  • AML
  • PLATFORMS
  • REGULATION
  • CROSS-BORDER OPERATIONS
04[ ДОКУМЕНТЫ ]

Документы.

Юридическая конструкция должна где-то работать.

[ FINTECH / ОБСУДИТЬ ЗАДАЧУ ]

Проектируете
финансовый сервис?
Давайте разберём модель.